Immer noch vertagen viele Menschen weiterführende Gedanken zur finanziellen Versorgung für das letzte Drittel des Lebens auf Übermorgen. Das kann einen drastischen Verlust an Lebensqualität in der Rentenphase bedeuten, denn die finanzielle Eigenverantwortung ist schon massiv gestiegen und steigt weiterhin.
Egal ob Sie dabei selbständige(r) Unternehmer(in) oder angestellt sind, mehrere Standbeine für die Altersabsicherung sind immer wichtig. Denn wirtschaftliche Entwicklungen oder persönliche Veränderungen sind über einen so langen Zeitraum meistens weder präzise kalkulierbar noch vorhersehbar!
Je nach Lebensphase stellen sich eine oder mehrere der folgenden Fragen:
- Wie hoch ist meine Rentenlücke ?
- Welche Vorsorgemaßnahmen bzw. Finanzprodukte passen zu mir?
- Wie hoch sollten die Rücklagen oder Sparleistungen sein?
- Welche steuerliche Förderungen kann ich nutzen und sind sinnvoll?
- Ist meine Pensionszusage richtig und ausreichend finanziert?
- Welche Lebensführung kann ich mir im Alter leisten – mit und ohne Vermögensverzehr?
- Welche Rendite wird benötigt, welches Anlagerisiko kann/will ich tragen?
- Wie würde meine Situation im Krankheits- oder Pflegefall aussehen?
- Wie sollte ich meinen Ehepartner absichern?
In einer individuelle Beratung erhalten Sie Transparenz und Klarheit. Dabei werden Ihre Vorstellungen von einem Leben in der Rentenphase, Ihr bisheriges Vermögen und Ihre Rentenansprüche berücksichtigt. Ergänzende, für Ihre Situation passende Vorsorgelösungen für den Vermögensaufbau und/oder -sicherung können eingebunden werden.
Damit Sie in Ruhe in die Zukunft blicken können, sorgen wir mit einem breit diversifizierten Vermögenskonzept für die Sicherung Ihres Lebensstardards im Alter.