Ihr Nutzen

Durch die private Finanzplanung erhalten Sie klare Aussagen zu Ihrer finanziellen Lage. Außerdem ist sie das Weg weisende Instrument, welches Ihnen die zielgerichtete Steuerung hin zu Ihren finanziellen Zielen und Vorstellungen Ihrer Lebensplanung ermöglicht.

Dafür werden alle planungsrelevanten Teilbereiche, wie Einnahmen und Ausgaben inklusive Steuer, Risikoabsicherung, Vermögen und Verbindlichkeiten, miteinander vernetzt. Nahezu alle finanziellen Auswirkungen und Wechselwirkungen werden über einen verlängerten Zeithorizont sichtbar gemacht. Die Finanzplanung bietet Ihnen deshalb:

Transparenz durch schriftliche Gesamtübersicht.
Hilfe für die Formulierung realistischer Ziele und Erwartungen.
Handlungsempfehlungen.
Planungssicherheit / Entscheidungssicherheit.
Hilfe bei der Einschätzung künftiger Steuerauswirkungen.
Aufdecken von Renditesteigerungs- und Kostensenkungspotentialen.
Rechtzeitiges Erkennen von zu hohen Risiken.
Erleichtert die Auskunftspflicht gegenüber Banken (KWG und Basel II).
Beratung aus einer Hand - koordiniertes Zusammenwirken von allen Beteiligten.

Die Analyseergebnisse werden in einem schriftlichen Lagebericht mit grafischen Darstellungen verständlich dokumentiert. Bei der Umsetzung von Lösungsvorschlägen erhalten Sie auf Wunsch kompetente Hilfe und dauerhafte Betreuung.

Sonderthemen, wie zum Beispiel eine Erb-, Nachfolge- oder Ruhestandsplanung, Verkauf einer Unternehmensbeteiligung, Investitionsvorhaben oder ein Einkommensengpass, können als Szenario separat beleuchtet werden, was die Entscheidung erleichtert. Renditeanalysen runden die Gesamtbetrachtung ab oder können gezielt bei geplanten Investitionensentscheidungen helfen.

Mit einer periodischen Soll-Ist-Kontrolle (Update) können getroffene Entscheidungen und umgesetzte Strategien überprüft und gegebenenfalls an persönliche, ökonomische oder rechtliche Veränderungen angepasst werden. Damit Sie auf dem richtigen Kurs und Ihre Ziele realisierbar bleiben.